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RESUMEN
SANTO DOMINGO.- El Banco de Reservas celebró esta semana su 4.º Congreso de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLAFT), un encuentro que reunió a autoridades, reguladores, representantes del sistema financiero y especialistas para analizar los nuevos mecanismos utilizados para movilizar capitales ilícitos y los desafíos que enfrenta República Dominicana en materia de prevención.
La actividad tuvo como uno de sus principales ejes el impacto de las nuevas tecnologías en el sistema financiero. El presidente ejecutivo de Banreservas, Leonardo Aguilera, advirtió que la rapidez de las transacciones y la transformación tecnológica ofrecen oportunidades para la banca, pero también permiten que quienes buscan utilizar el sistema con fines ilícitos modifiquen sus métodos.
Aguilera sostuvo que la prevención ya no puede limitarse a reaccionar ante operaciones sospechosas, sino que requiere conocer los riesgos, utilizar de manera inteligente la información y anticiparse a modalidades todavía emergentes.
Cumplimiento y negocio deben avanzar juntos
El congreso culminó con el panel “La prevención del lavado de activos como pilar de la cultura de cumplimiento: una mirada estratégica desde la alta gerencia”, encabezado por Aguilera y el presidente del Banco BHD, Steven Puig.
Durante su intervención, Aguilera defendió que el cumplimiento normativo sea incorporado a las distintas áreas de negocio de las instituciones financieras y no tratado simplemente como una obligación aislada.
“Cada quien que esté en el sistema financiero, o en cualquier sistema, lo primero que debe ser es íntegro”, expresó Aguilera.
El presidente ejecutivo de Banreservas también identificó la tecnología y la ciberseguridad entre los focos estratégicos de su gestión, tanto para proteger los datos de los clientes como para mantener operaciones financieras seguras.
Puig, por su parte, planteó que los riesgos relacionados con el cumplimiento deben gestionarse desde los niveles más altos de las organizaciones y que los objetivos comerciales deben acompañarse del debido proceso en las transacciones.
UAF advierte sobre corrupción y narcotráfico
Durante el congreso, la directora general de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Aileen Guzmán Coste, presentó resultados de la Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo 2024.
Según los datos expuestos, República Dominicana presenta un nivel de riesgo medio-alto frente al lavado de activos. Entre las principales amenazas identificadas figuran el narcotráfico, la corrupción pública, los delitos tributarios y los riesgos vinculados con fintech y criptoactivos sin regulación, además de determinados sectores económicos.
El tráfico de drogas estuvo relacionado con el 47.1 % de los casos identificados en la evaluación. Guzmán Coste informó además que entre 2015 y 2020 fueron investigados 616 casos de lavado de activos, con RD$4,965.8 millones incautados y 123 condenas.
Frontera, extinción de dominio y nuevas tipologías
El programa incluyó dos conferencias y cuatro paneles. Entre los temas estuvieron la Evaluación Nacional de Riesgos frente a la próxima ronda del GAFI; las tipologías y amenazas emergentes de 2026; el riesgo fronterizo y sus implicaciones para el sistema financiero; y la aplicación de la Ley de Extinción de Dominio como herramienta frente al lavado de activos.
En las discusiones participaron, entre otros, el director general de Migración, Luis Rafael Lee Ballester; la directora de la UAF, Aileen Guzmán Coste; el titular de la Unidad de Extinción de Dominio del Ministerio Público, Pelagio Alcántara Sánchez; y especialistas nacionales e internacionales.
También asistieron el ministro de Hacienda, Magín Díaz, y el procurador adjunto y director general de Persecución del Ministerio Público, Wilson Camacho, junto con representantes de organismos supervisores y reguladores y ejecutivos del sector financiero.
Con esta cuarta edición, Banreservas señaló que procura fortalecer el intercambio de conocimientos y la cooperación entre las instituciones responsables de prevenir que el sistema financiero dominicano sea utilizado para movilizar recursos provenientes de actividades ilícitas.
